Единые правила для игорных операторов в ЕС — чем европейский подход отличается от российского

Что предусматривает новый регламент

Новый пакет ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма впервые закрепит на общеевропейском уровне понятие услуг азартных игр, сообщает Oxford Business Law Blog. Игорных операторов официально отнесут к организациям, обязанным соблюдать правила противодействия отмыванию денег. Это означает конкретный набор обязанностей: проверка клиентов, контроль операций и оценка связанных с ними рисков.

Подобные требования распространялись на участников игорного рынка и раньше, однако они содержались в директивах ЕС, положения которых каждая страна самостоятельно переносила в национальное законодательство. На практике это приводило к разнобою в применении норм. Новый регламент будет действовать напрямую и установит единообразные правила для всех стран союза — в том числе для операторов в сфере онлайн-гемблинга.

При этом единого законодательства об азартных играх в ЕС по-прежнему нет. Каждая страна определяет, какие виды гемблинга разрешены, как выдаются лицензии и на каких условиях операторы могут предлагать услуги местным игрокам. Регламент касается исключительно финансового контроля и не затрагивает порядок лицензирования.

Партнер юридической фирмы GTG Legal по вопросам игорного права Теренс Кассар отмечает, что закрепление общего понятия игорных услуг и единых обязанностей для компаний может стать первым шагом к более широкой гармонизации законодательства об азартных играх в Европе.

Ужесточение финконтроля в гемблинге — глобальная тенденция

Усиление требований к противодействию отмыванию денег стало частью более широкого мирового тренда. В 2025–2026 годах правила финансового контроля для игорных операторов ужесточили сразу несколько юрисдикций — среди них Кюрасао и Великобритания. Регуляторы по всему миру уделяют все больше внимания проверке клиентов, мониторингу операций и соблюдению требований по борьбе с финансовыми преступлениями.

В России легальные казино также обязаны соблюдать требования о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Операторы проводят идентификацию клиентов, фиксируют отдельные операции и взаимодействуют с Росфинмониторингом в случаях, предусмотренных законом. При этом легальный игорный бизнес в стране разрешен только в специально созданных игорных зонах, где работают наземные казино. Принципиальное отличие европейской инициативы — не сами требования, а их унификация для всех стран союза.

Тренд на ужесточение финансового контроля в игорной отрасли набирает обороты по всему миру. Инициатива ЕС по унификации правил может задать ориентир для других юрисдикций, стремящихся к гармонизации регулирования в этой сфере.