Казахстан раскрыл транснациональную схему вывода средств для онлайн-казино

Как была устроена схема

Согласно данным АФМ, владельцы финтех-сервисов использовали «серые» POS-терминалы и поддельные Terminal ID, оформленные через фиктивные договоры с букмекерскими компаниями. Такие инструменты создавали видимость легальных платежей, хотя средства фактически направлялись на счета онлайн-казино.

Схема с использованием «серых» POS-терминалов один в один копирует механики так называемого мискодинга (подмены платежных кодов), с которым Центробанк РФ вел жесткую войну в 2023–2025 годах. В российских реалиях теневые платежные сервисы массово подменяли идентификаторы терминалов, из-за чего проигрыш игрока в онлайн-казино отображался в банковской системе как обычная покупка авиабилетов, одежды или доставка цветов. ЦБ РФ оперативно вычислял такие цепочки маскировки транзакций и жестко карал за них — вплоть до моментального отзыва лицензий у коммерческих банков, которые сознательно помогали нелегальному игорному сектору путать следы.

В ходе расследования выяснилось, что в схему были задействованы свыше 20 платежных организаций, а также некоторые сотрудники банков второго уровня.

Одним из ключевых элементов схемы оказалось то, что АФМ называет «сервисной частью» — крупный Call-центр, обслуживавший четыре нелегальных казино. Его сотрудники помогали новым пользователям, объясняли, как проводить операции, и решали технические проблемы.

Работали в центре 120 человек — не только жители Казахстана, но и граждане России, Беларуси, Испании и Вьетнама.

Организаторы пошли дальше обычной поддержки игроков. Они создали полноценную партнерскую гемблинг-программу, которая позволяла принимать и выводить средства через криптовалюту. Ее оборот, по данным АФМ, составил более 200 млн USDT — сумма, сравнимая с бюджетом небольшого региона.

Ход расследования

Чтобы собрать доказательства, оперативники провели свыше 70 обысков — в офисах, квартирах, технических помещениях. Изымали все: документы, оборудование, серверы, носители данных.

На данный момент задержаны девять участников схемы, среди которых — советник руководителя Ассоциации платежных организаций. Еще восьмерых фигурантов, в том числе иностранцев, планируют объявить в международный розыск.

Государство уже несколько лет систематически борется с этим сектором: только в 2025 году, по данным Bairak.kz, были выявлены 34 блогера, рекламировавших казино, и заблокировано более 17 000 ссылок на такие ресурсы.