В России обсуждают ужесточение мер против дропов, которые обналичивают средства для онлайн-казино

Что уже действует

С 15 мая 2025 года для граждан, внесенных в так называемую «базу дропов», введено ограничение на переводы другим физическим лицам — не более 100 тысяч рублей в месяц. Эта норма закреплена в обновленной методике по мониторингу подозрительных операций, опубликованной Банком России.

Банки также усложнили правила проверки клиентов на основании рекомендаций ЦБ, изложенных в новой методике оценки рисков. В 2025 году ужесточена уголовная ответственность за передачу банковской карты третьим лицам и участие в схемах обналичивания, в том числе в пользу онлайн-казино.

Что предлагает ЦБ

Банк России рассматривает создание специального реестра граждан, замеченных в участии в незаконных схемах. По словам директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, предлагается разделять «случайных» дропов и граждан, которые преступают закон систематически.

Сроки предполагаемого ограничения обсуждаются — от одного года при единичном эпизоде до десяти лет для регулярных нарушителей. Однако проект реестра еще не оформлен в нормативный документ, и цифры остаются предварительными.

Законопроект о лимите банковских карт

В Государственной думе обсуждается законопроект, который устанавливает максимальное количество банковских карт на одного гражданина:

— не более 5 карт в одном банке;— не более 20 карт во всех банках суммарно.

Эти параметры ранее упоминала глава ЦБ Эльвира Набиуллина, отмечая, что обычному пользователю столь большое число карт не требуется. Законопроект находится на стадии доработки и официально не принят.

Как новые меры повлияют на клиентов

Усиление контроля уже ощущается обычными пользователями: банки чаще запрашивают подтверждение источника средств, приостанавливают операции и проверяют количество карт. Это вызывает недовольство среди клиентов, которым нужно несколько карт для работы, бизнеса или распределения финансовых потоков.

С начала 2025 года в Банк России поступило 170,5 тысяч жалоб, что на 21% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Основная часть обращений касается блокировки счетов и ограничений на операции из-за подозрений в дроп-активности.

Число граждан, потенциально вовлеченных в дроп-схемы, может достигать сотен тысяч. При этом по данным исследований, среднее число банковских карт у россиянина составляет 3–5, и только небольшая доля клиентов имеет более 10 карт.

Если обсуждаемые инициативы будут приняты — реестр дропов и лимит на количество карт — банковский сектор получит более жесткие инструменты контроля за незаконными операциями. Однако остается открытым вопрос о том, как новые правила будут применяться к обычным пользователям и каковы будут гарантии от ошибочных блокировок.