ЦБ предупредил о рисках расчетов через криптообменники и онлайн-казино

Как работают опасные схемы

В последние месяцы участились случаи, когда люди, покупающие криптовалюту через нелегальные обменники, сами того не зная, оказываются втянуты в преступные схемы. Организаторы схемы подбирают сделки так, что деньги от покупателя уходят на карты людей, связанных с незаконной деятельностью. Об этом ЦБ подробно рассказывал в своем исследовании преступных схем.

Схожие риски регулятор выявляет и при работе с онлайн-казино. Вывод «выигрышей» на банковские карты граждан может приводить к тому, что эти карты используются для расчетов покупателей запрещенных веществ. Таким образом, человек оказывается вовлечен в незаконные операции, даже не осознавая этого.

Декабрьское предупреждение ЦБ

4 декабря 2025 года Банк России вновь акцентировал внимание на опасности подобных операций. В сообщениях отмечается, что участие в непрозрачных схемах может привести к блокировке банковских счетов, отказу в финансовом обслуживании и даже к возможным проблемам с законом.

Ранее регулятор рекомендовал банкам усилить контроль за операциями, связанными с онлайн-казино и криптовалютой, уделяя особое внимание корпоративным картам, подозрительным переводам и активности подозрительных юрлиц.

Регулятор рекомендует россиянам проявлять осторожность и пользоваться только легальными и проверенными каналами для переводов и операций с цифровыми активами.